06 nov Kabinet wil limiet op contante betalingen tot € 3.000
Betalingen met contant geld zijn voor criminelen een veelgebruikte manier om geld wit te wassen. Het kabinet wil dit bemoeilijken door een limiet te stellen op cashbetalingen. Het is de bedoeling dat dit verbod voor 1 juli 2025 wordt ingevoerd.
Contant geld is dé manier voor criminelen om geld wit te wassen. Daarom komt er in 2027 een EU-brede limiet op contante betalingen vanaf € 10.000 voor transacties met en tussen handelaren (zoals winkeliers) en dienstverleners. In veel EU-landen bestaan al grenzen voor contante betalingen, maar die verschillen overal. In landen als het Verenigd Koninkrijk, Duitsland, Polen, Oostenrijk maar ook Nederland is er nu nog geen limiet. De limiet op contante betalingen tot € 3.000, wat Nederland wil, geldt al in Frankrijk, Spanje, Denemarken en Roemenië. Het ‘strengste’ Europese land is Griekenland: daar mag maximaal € 1.000 contant worden afgerekend.
Diensten vallen er (nog) niet onder
Het verbod geldt alleen voor transacties met of tussen handelaren en geldt voor alle ondernemers die goederen aan- of verkopen. Er zijn geen uitzonderingen voor specifieke sectoren. Particulieren die iets verkopen aan een andere particulier, bijvoorbeeld via Marktplaats, vallen niet onder dit verbod. Het verbod geldt ook niet voor het aanbieden van diensten. In 2027 komt er Europese regelgeving waardoor er ook een limiet komt op contante betalingen voor diensten.
Biljetten van € 500
De Europese Centrale Bank is al eerder deze weg ingeslagen met een ‘uitsterfbeleid’ voor biljetten van € 500. Sinds 2019 worden deze briefjes niet mee gedrukt maar men kan er wel nog meer mee betalen. Eind 2023 waren er nog 267 miljoen van deze biljetten in omloop. Wel heeft de ECB de laatste jaren meer biljetten van € 100 en € 200 uitgebracht.
Melding ongebruikelijke transacties
Handelaren in goederen zijn nu al verplicht om cliëntonderzoek uit te voeren bij contante betalingen vanaf € 10.000. Ongebruikelijke transacties bij contante transacties vanaf € 10.000 moeten zij melden. Deze verplichting vervalt voor veel handelaren met de invoering van het verbod. Dit zorgt voor minder administratieve lasten bij deze ondernemers.
Toezicht
Bureau Toezicht Wwft gaat toezicht houden op de naleving van het verbod. Dit bureau onderzoekt ook de omzeiling van het verbod. Na vijf jaar wordt de werking van het verbod geëvalueerd.
Wetsvoorstel
De Tweede Kamer heeft het wetsvoorstel van het kabinet op 24 september 2024 goedgekeurd. De Eerste Kamer moet er nog over beslissen. Meer informatie staat op de website van de Tweede Kamer: stand van zaken van het Wetsvoorstel voor een limiet op contante betalingen vanaf € 3.000.